
炒股最愁的莫过于选股驰盈优配,翻遍行情页挑花眼,买了要么横盘不涨,要么踩雷下跌,看着别人持仓飘红,自己却亏多赚少,不少散户卡在选股关,越选越迷茫,越炒越没底气。
其实选股不用靠运气、不用听小道消息,也不用死磕复杂指标,有套实操性极强的选股方法,老股民私下传用,避开多数垃圾股,锁定优质标的概率极高,新手也能快速上手。这套方法不搞花里胡哨的技巧,全是抓核心、避风险的落地逻辑,学会能少走几年弯路,不用再盲目跟风选股。
今天把这套公认好用的选股法拆透,没有专业术语,大白话讲明白,全程贴合散户需求,不诱导追涨、不涉及内幕,只教理性选股逻辑。不管你是刚入市的新手,还是炒了多年没摸清门道的老散户,看完都能直接用,关键逻辑只梳理一次,建议认真看完,避开选股坑,提升盈利概率。
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一、先立底线:3类股直接pass,从源头避坑选股先筛雷,比选优质股更重要,很多散户亏,不是没选对好股,而是踩了垃圾股的坑,先把3类风险股直接排除,能少踩80%的雷,后续选股更精准。
第一类,业绩连续亏损/忽赚忽亏的股。不管股价看着多诱人,只要近2年有连续亏损,或业绩忽增忽减、靠补贴/变卖资产凑业绩,直接pass。这类股经营不稳定,随时可能踩业绩雷、退市雷,哪怕短期炒作上涨,后续也会回调,风险远大于收益,散户扛不住。
第二类,有违规记录/负面缠身的股。要是公司近3年有财务造假、监管处罚、管理层失信等负面新闻,直接排除。有违规前科的公司经营不规范,后续再出问题的概率极高,且市场信任度低,股价难有长期支撑,没必要冒风险持有。
第三类,脱离赛道、纯概念炒作的股。没有实际业务支撑,只靠热门概念炒作,营收、盈利和概念不挂钩,股价涨得快跌得更快,炒作褪去后直接套牢,散户难把握离场时机,直接pass。优先选有真实业务、贴合行业趋势的股,避开纯概念炒作标的。
选股先做“减法”,把风险股筛掉,剩下的标的风险大幅降低,后续再精准筛选,不用在垃圾股里浪费精力,从源头避坑,选股成功率先提一半。
二、核心第一步:选对赛道,找“有盼头”的领域好股离不开好赛道,赛道是标的的成长基础,赛道有前景,标的上涨有支撑;赛道走下坡,再优质的公司也难逆势,选赛道不用追热门,抓3个关键,就能锁定有潜力的领域。
一是盯政策支持的赛道。国家重点扶持的领域,有资金、资源倾斜,行业不会大幅衰退,比如新质生产力细分、绿色发展配套、民生保障相关赛道,这类赛道有政策托底,长期成长性稳,避开被政策限制的高污染、产能过剩行业,后续发展空间窄。
二是选需求持续的赛道。需求决定成长上限,需求持续增长的赛道,公司业绩有保障,比如消费升级配套、医疗健康细分、科技服务等,贴合大众需求或产业升级需求,需求不会突然萎缩;避开需求饱和、下滑的赛道,比如部分落后传统制造业,标的难有成长。
三是避竞争内卷的赛道。有些赛道看似热门驰盈优配,但玩家太多、内卷严重,多数公司赚不到钱,比如低门槛网红消费、同质化服务业,头部垄断资源,中小标的难突围;优先选竞争格局清晰、有新增需求的赛道,中小标的也有成长空间,散户更容易把握。
选赛道不用贪多,聚焦1-2个自己能看懂的领域就行,不用追短期暴涨的炒作赛道,热门褪去快,容易套在高位;选长期有前景、需求稳的赛道,后续选股有了大方向,不盲目跟风。
三、核心第二步:筛公司基本面,挑“真优质”标的选好赛道后,在赛道内挑标的,核心看基本面,不用深挖复杂财报,抓4个简单维度,就能分清“真优质”和“伪优质”,避开业绩雷。
第一,业绩稳增是关键。看近2-3年营收、净利润,只要连续正增长,哪怕增速不算高,也说明公司经营稳定、有赚钱能力;要是业绩忽好忽坏、频繁亏损,或靠非经常性收益凑业绩,经营大概率有问题,直接排除。稳定比爆发重要,避免踩业绩变脸雷。
第二,有核心竞争力不缺“护城河”。公司有别人难替代的优势,比如独特技术、稳定客户资源、品牌口碑、专属资质,能在竞争中站稳脚跟,业绩不会轻易下滑;没有核心竞争力、靠跟风模仿的公司,容易被替代,经营不稳定,股价波动大,避开这类标的。
第三,负债合理、现金流健康。资产负债率低于50%(不同行业略有差异,参考行业均值),且经营性现金流持续为正,说明公司资金压力小、回款正常,抗风险能力强;负债过高、现金流频繁为负的公司,容易资金链紧张,甚至踩雷,直接排除。
第四,管理层靠谱无乱事。管理层稳定、无不良从业记录,公司近3年无违规、财务造假等负面,说明经营规范;频繁换管理层、多次被监管处罚的公司,经营混乱,后续容易出问题,哪怕业绩看着好也不碰。
看基本面不用纠结复杂数据,抓“业绩稳、有壁垒、负债低、无违规”4点,就能筛选掉多数垃圾股,剩下的多是赛道内优质标的,持仓更安心。
四、核心第三步:看资金动向,辨“有动力”的标的优质标的也需要资金关注才能上涨,没人关注的股,哪怕基本面再好,也可能长期横盘,盯3个资金信号,辨资金“真关注”还是“假炒作”,避开无人问津股。
一是看长期资金持仓。重点看机构、北向资金等长期资金,近1-2个季度持续加仓,说明认可标的价值,后续有资金支撑股价;要是长期资金持续减仓,哪怕短期股价涨,也可能是短期炒作,后续容易回调,别跟风。
二是看成交量温和放大。成交量能反映资金关注度,标的成交量长期温和放大,或稳定在行业均值以上,说明有资金持续介入,股价有上涨动力;长期缩量横盘、成交量远低于行业均值,说明无人问津,难上涨,多是白耗时间,避开这类标的。
三是看股价趋势向上。资金关注的优质标的,长期趋势会慢慢向上,哪怕短期回调,整体也在抬升;股价长期向下、持续创新低,哪怕偶尔反弹,也可能是资金自救,不是真上涨,后续容易继续跌,优先选趋势向上的标的。
资金是股价上涨的“催化剂”,选对优质标的后,确认有长期资金关注、趋势向上,后续上涨有动力,避开无人问津的缩量股,不白耗本金和时间。
五、核心第四步:控估值+定仓位,降风险稳盈利选好标的后,还要看估值、控仓位,避免买在高位、重仓踩雷,这两步是最后一道风险防线,做好了才能稳盈利,不盲目入场。
1. 看估值,不买“贵”的股
对比标的市盈率、市净率与同行业均值,以及自身近3年估值区间:
· 估值不超过行业均值1.5倍,且处于自身历史中位以下,属于合理区间,可考虑入场;
· 远超行业均值、处于历史高位,哪怕标的优质,也别追,估值泡沫重,后续回调风险大;
· 低于行业均值、基本面没问题,属于估值偏低,有修复空间,优先把握。
不同赛道估值逻辑不同,不用跨赛道对比,和同赛道、自身历史比就行,避开高估值泡沫,不买在山顶,降低入场风险。
2. 控仓位,不贪心不重仓
哪怕再看好某只股,也不能重仓,仓位是风险控制的核心:
· 单只标的持仓不超总资金20%,分仓持有3-5只,分散风险,哪怕某只亏损,也不影响整体收益;
· 日常持仓保持60%-70%,剩余资金留作备用,标的回调可补仓,或有新机会可布局,应对突发震荡;
· 单只标的亏损超5%及时止损,不硬扛亏损,守住本金底线,避免亏损扩大。
很多散户亏在重仓、贪心,重仓单只股踩雷后难翻身,控好仓位、分散持有,既能把握盈利机会,又能降低风险,长久盈利靠的是稳,不是赌。
这套选股法没有复杂技巧,核心是“先避坑、再选赛道、筛基本面、看资金、控估值仓位”,一步步层层筛选,从源头降低风险,锁定优质标的,不用靠运气、不用听内幕,新手也能落地执行。要明确的是,股市没有稳赚不赔的方法,这套方法是提升选股成功率、降低风险,而非规避所有风险,需结合自身资金、风险承受能力理性操作,不盲目跟风入场。
最后想问问大家,你之前选股是靠感觉、听消息,还是有自己的方法?有没有因选错赛道、踩垃圾股亏过钱?你觉得选股最难的是选赛道、筛基本面驰盈优配,还是控仓位?欢迎在评论区分享你的经历,一起交流选股避坑技巧。
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